Ref Reforma a la Ley Federal de Derechos del 12 de diciembre de 2011.

Artículo 29-E. Las entidades, ya sean personas físicas o morales, fondos de protección o sociedades, que se indican a continuación, incluyendo a las filiales de entidades financieras del exterior de cualquier tipo, pagarán por los servicios de inspección y vigilancia que presta la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, las siguientes cuotas:

VII. Cada sociedad que pertenezca al sector de centros cambiarios, transmisores de dinero o sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas a que se refiere la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, pagarán por concepto de supervisión del cumplimiento de las disposiciones establecidas en el artículo 95 Bis de la citada ley, la cuota de …$30,000.00

Ley Federal de Derechos vigente al 2010
Artículo 29-K.- Las cuotas anuales a cargo de las entidades o sujetos a que se refieren los artículos 29, 29-A, 29-B, 29-D, 29-E, 29-F y 29-G de esta Ley, se pagarán conforme a lo siguiente:

I.Las entidades financieras y personas morales que pertenezcan a los sectores señalados en los artículos 29-D, 29-E y 29-F de esta Ley, incluyendo a las filiales de entidades financieras del exterior, deberán pagar las cuotas anuales determinadas a su cargo, en doce parcialidades, que enterarán a más tardar el primer día hábil de cada mes. Sin perjuicio de lo anterior, dichas entidades o sujetos podrán pagar las cuotas referidas durante el primer trimestre del ejercicio fiscal correspondiente, en cuyo caso se disminuirán en un 5 por ciento. En el caso de las entidades financieras de nueva creación, los derechos se cubrirán al día hábil siguiente de que inicien operaciones y se causarán proporcionalmente a partir de esta fecha y hasta la conclusión del ejercicio fiscal.

• Entrega de Manuales de PLD (2 de enero 2012);
• Aviso de Comité de Comunicación y Control (2 de enero de 2012);
• Oficial de cumplimiento (2 de enero de 2012);
• Aviso de las personas que ejercen el control (según la CNBV 2 de enero de 2012);
• Aviso de Comité de Comunicación y Control (20 de enero de 2012 nuevamente).
• Además de lo anterior, se deberían de tener la gran mayoría de los puntos al calce de este correo

Detalle

1. Manual, de prevención de Lavado de Dinero;
2. Sistemas automatizados con sistemas de alertas tempranas;
3. Programa de capacitación
4. Capacitación de personal diverso de la SOFOM;
5. Nombramiento del Oficial de Cumplimiento;
6. Nombramiento del Comité de Comunicación y Control;
7. Infraestructura electrónica para reportar operaciones inusuales;
8. Infraestructura electrónica para reportar operaciones internas preocupantes;
9. Avisos de personas que ejercen el control de la SOFOM;
10. Integración de expediente que contemple el detalle de identificación del cliente;
11. Integración de expediente (el anterior) que contemple requisitos del conocimiento del cliente;
12. Clasificación por riesgo de todos los clientes que realizaron operaciones a partir del 18 de marzo;
13. Identificación de Personas Políticamente Expuestas;
14. Formato de la entrevista;
15. Dictamen anual de grado de cumplimiento de las disposiciones de PLD;
16. Control sistematizado de cobros en efectivo cuando estas se realicen de manera recurrente;
17. Aviso anual de designación (o funcionario que sigue desempeñando el cargo) de Oficial de cumplimiento;
18. Aviso anual de designación (o de los integrantes que siguen desempeñando el cargo) del Comité de Comunicación y Control;
19. Aviso de cambio de accionistas cundo rebase el 3% del total de las acciones;
20. Diversos escritos cuando se contrate a personal que labore en el área de atención a clientes;

IMPONE CONDUSEF 2,739 MULTAS EN 2011 (Publicación en la página de la CONDUSEF).
México D.F., a 25 de enero de 2012
No. 05

Con el propósito de procurar el sano y equilibrado desarrollo del sistema financiero mexicano y de proteger los derechos del público usuario, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) impuso durante 2011, multas con un monto de 86 millones de pesos a 780 Instituciones del Sector Financiero.

Conforme a sus atribuciones que tiene conferidas, la mayoría de las multas que aplicó la CONDUSEF fueron principalmente por incumplimiento a la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros (Ley Condusef), con 2,497 sanciones y con un monto de 69.1 millones de pesos. Los tres principales motivos fueron:

1. 1.- Por el incumplimiento en el desahogo de las reclamaciones que presentan los Usuarios, con el 53%. Esto es, por no presentar el informe o los documentos en el proceso conciliatorio, por no presentarse a la audiencia, por no cumplir el convenio conciliatorio, por no registrar o constituir el pasivo contingente o la reserva técnica correspondiente
2. 2.- Por no constituir una Unidad de Atención a Usuarios Especializada (UNE) o no presentar el informe trimestral, con el 40%.
3. 3.- Por no proporcionar información a la Condusef para el cumplimiento de su objetivo, o por no entregar la documentación requerida para el registro en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), con el 7% restante.

El sector financiero más penalizado fue el de SOFOM E.N.R., con 1,126 multas impuestas, con un importe de 29.5 millones de pesos, seguido por la Banca Múltiple y el sector Asegurador, con 715 y 432 sanciones, con un valor total de 21.8 y 11.9 millones de pesos, respectivamente.