• Entrega de Manuales de PLD (2 de enero 2012);
• Aviso de Comité de Comunicación y Control (2 de enero de 2012);
• Oficial de cumplimiento (2 de enero de 2012);
• Aviso de las personas que ejercen el control (según la CNBV 2 de enero de 2012);
• Aviso de Comité de Comunicación y Control (20 de enero de 2012 nuevamente).
• Además de lo anterior, se deberían de tener la gran mayoría de los puntos al calce de este correo

Detalle

1. Manual, de prevención de Lavado de Dinero;
2. Sistemas automatizados con sistemas de alertas tempranas;
3. Programa de capacitación
4. Capacitación de personal diverso de la SOFOM;
5. Nombramiento del Oficial de Cumplimiento;
6. Nombramiento del Comité de Comunicación y Control;
7. Infraestructura electrónica para reportar operaciones inusuales;
8. Infraestructura electrónica para reportar operaciones internas preocupantes;
9. Avisos de personas que ejercen el control de la SOFOM;
10. Integración de expediente que contemple el detalle de identificación del cliente;
11. Integración de expediente (el anterior) que contemple requisitos del conocimiento del cliente;
12. Clasificación por riesgo de todos los clientes que realizaron operaciones a partir del 18 de marzo;
13. Identificación de Personas Políticamente Expuestas;
14. Formato de la entrevista;
15. Dictamen anual de grado de cumplimiento de las disposiciones de PLD;
16. Control sistematizado de cobros en efectivo cuando estas se realicen de manera recurrente;
17. Aviso anual de designación (o funcionario que sigue desempeñando el cargo) de Oficial de cumplimiento;
18. Aviso anual de designación (o de los integrantes que siguen desempeñando el cargo) del Comité de Comunicación y Control;
19. Aviso de cambio de accionistas cundo rebase el 3% del total de las acciones;
20. Diversos escritos cuando se contrate a personal que labore en el área de atención a clientes;

IMPONE CONDUSEF 2,739 MULTAS EN 2011 (Publicación en la página de la CONDUSEF).
México D.F., a 25 de enero de 2012
No. 05

Con el propósito de procurar el sano y equilibrado desarrollo del sistema financiero mexicano y de proteger los derechos del público usuario, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) impuso durante 2011, multas con un monto de 86 millones de pesos a 780 Instituciones del Sector Financiero.

Conforme a sus atribuciones que tiene conferidas, la mayoría de las multas que aplicó la CONDUSEF fueron principalmente por incumplimiento a la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros (Ley Condusef), con 2,497 sanciones y con un monto de 69.1 millones de pesos. Los tres principales motivos fueron:

1. 1.- Por el incumplimiento en el desahogo de las reclamaciones que presentan los Usuarios, con el 53%. Esto es, por no presentar el informe o los documentos en el proceso conciliatorio, por no presentarse a la audiencia, por no cumplir el convenio conciliatorio, por no registrar o constituir el pasivo contingente o la reserva técnica correspondiente
2. 2.- Por no constituir una Unidad de Atención a Usuarios Especializada (UNE) o no presentar el informe trimestral, con el 40%.
3. 3.- Por no proporcionar información a la Condusef para el cumplimiento de su objetivo, o por no entregar la documentación requerida para el registro en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), con el 7% restante.

El sector financiero más penalizado fue el de SOFOM E.N.R., con 1,126 multas impuestas, con un importe de 29.5 millones de pesos, seguido por la Banca Múltiple y el sector Asegurador, con 715 y 432 sanciones, con un valor total de 21.8 y 11.9 millones de pesos, respectivamente.